交銀國際證券有限公司（簡稱“交銀國際證券”）日前因內部監(jiān)控缺失遭香港證監(jiān)會譴責及罰款1960萬元引起市場關注。這是今年以來香港證監(jiān)會開出的最大罰單。

    交銀國際證券相關人員對中國證券報記者表示，在監(jiān)管機構的檢查過程中，交銀國際證券與香港證監(jiān)會緊密合作，針對香港證監(jiān)會指出的不足，已經(jīng)采取并將繼續(xù)采取一系列優(yōu)化措施，完善管控機制，確保各項業(yè)務的合規(guī)運營。

    多項內部監(jiān)控缺失

    4月20日，香港證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布通知稱，交銀國際證券因內部監(jiān)控缺失遭證監(jiān)會譴責及罰款1960萬元。交銀國際證券犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項，包括在處理第三方資金存款、維持和實施保證金貸款以及追收保證金政策方面的缺失。

    香港證監(jiān)會指出，交銀國際證券有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉賬方式存入客戶賬戶的第三方存款，直至2016年才被識別出來。香港證監(jiān)會在檢視交銀國際證券2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時，也發(fā)現(xiàn)有多方面不足之處，包括未將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄在案并嚴格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強行變現(xiàn)及停止進一步貸款有關的政策等。此外，交銀國際證券沒有確保：于客戶賬戶進行的交易已獲適當授權；公司未能基于合理的原因信納最初負責發(fā)出該項交易指示的人士的身份，及交易指示已妥為記錄等。

    香港證監(jiān)會認為，交銀國際證券所犯的缺失嚴重、涉及范圍廣泛并持續(xù)了一段相當長的時間，香港證監(jiān)會將毫不猶豫地對沒有制定適當內部監(jiān)控措施以保障其運作及客戶的持牌法團采取行動。

    類似案例時有發(fā)生

    近年來，因內部監(jiān)管缺失被罰的案例時有發(fā)生。瑞銀、平安證券香港子公司也曾因內部監(jiān)控缺失而收到罰單。

    今年2月，邦盟匯駿證券有限公司（簡稱“邦盟匯駿”）因沒有遵從有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，受到香港證監(jiān)會譴責及罰款。

    香港證監(jiān)會曾在去年11月公告稱，因瑞銀集團在長達十年的期間內向客戶多收款項及犯有嚴重的相關系統(tǒng)性內部監(jiān)控缺失，對其作出譴責并罰款4億港元。此事發(fā)生后，瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶。

    香港證監(jiān)會2014年7月公告稱，中國平安旗下香港業(yè)務分支機構——中國平安證券（香港）有限公司因犯有嚴重內部監(jiān)控缺失及其他事項，對其作出譴責及罰款600萬港元。

    一位券商人士對中國證券報記者表示，海外監(jiān)管部門對中介機構的處罰力度一向較為嚴厲，僅2019年香港證監(jiān)會就向4家國際知名投行開出大額罰單。

    強化內部監(jiān)管

    資深金融及投資銀行家溫天納對記者表示，目前資本市場風高浪急，投資者保障及合規(guī)流程更顯重要，貸款融資以及第三方交易授權流程更涉及投資客戶及券商的風控，若不能及時反映問題，改善問題，將會有深層次的影響。此前不少投行保薦人被處以高額罰款，監(jiān)管機構希望通過重罰來起到警示作用，讓資本雄厚的投行和券商在經(jīng)營業(yè)務時更加謹慎，讓大投行肩負更重要的模范作用。

    上述券商人士指出，監(jiān)管部門通過加大處罰，向中介機構清晰傳達出現(xiàn)違法違規(guī)行為將嚴厲處罰，從而倒逼中介機構提高自律水平，建立中介機構自我約束機制。

    該券商人士指出，只有加大對中介機構的處罰力度，提高違法違規(guī)成本，形成威懾，才會降低中介違法違規(guī)行為，這是對中小投資者的最好保護。健康的資本市場生態(tài)也需要嚴監(jiān)管作為制度的基礎。中介機構要加強投行類業(yè)務風險管理，自我規(guī)范在投行業(yè)務中暴露的突出性問題；理順過度激勵等導致投行類業(yè)務風險產(chǎn)生的根源性問題，完善以業(yè)務部門、質量控制、內核和合規(guī)風控為主的“三道防線”基本架構。