本報(bào)訊 （記者矯月）近日，華泰資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“華泰資產(chǎn)”）成功上線恒生電子估值6.0系統(tǒng)。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)能力和技術(shù)架構(gòu)的雙重升級，為華泰資產(chǎn)提供更高效、準(zhǔn)確和穩(wěn)定的估值核算服務(wù)，助力其資產(chǎn)管理規(guī)模和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展。

    華泰資產(chǎn)為華泰保險(xiǎn)集團(tuán)旗下保險(xiǎn)資管公司。截至2024年年末，華泰資產(chǎn)受托管理資產(chǎn)規(guī)模突破9000億元，受托賬戶數(shù)量近1000個(gè)。近年來，華泰資產(chǎn)受托賬戶數(shù)量和規(guī)模持續(xù)增加，資管業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展以及新舊準(zhǔn)則并行、國債等債券利息收入增值稅政策改革等強(qiáng)監(jiān)管的數(shù)據(jù)質(zhì)量要求疊加，對估值核算系統(tǒng)在效率、準(zhǔn)確性、擴(kuò)展性等方面提出了更高要求。

    為此，華泰資產(chǎn)攜手恒生電子從業(yè)務(wù)能力和技術(shù)架構(gòu)兩方面進(jìn)行突破性改造升級，成功將估值核算系統(tǒng)從2.6版本全面切換至6.0版本，為公司在數(shù)字化時(shí)代重塑運(yùn)營管理模式、更好服務(wù)投資者提供堅(jiān)實(shí)底座平臺(tái)。

    保險(xiǎn)資管資金運(yùn)作模式相對復(fù)雜，會(huì)計(jì)分類、投資范圍、運(yùn)作模式、考核方式等相對更加多元化。恒生估值6.0系統(tǒng)將產(chǎn)品參數(shù)進(jìn)行了方案化管理，包括科目方案、增值稅方案、傭金費(fèi)率方案、交易單元方案、清算參數(shù)方案、核算參數(shù)方案、估值方法方案、估值表參數(shù)方案等，并創(chuàng)新性地引入“公共級-產(chǎn)品類別級-產(chǎn)品級”多維度的參數(shù)管理模式，將單產(chǎn)品的參數(shù)維護(hù)成本從1小時(shí)大幅縮短至10分鐘，提升了業(yè)務(wù)運(yùn)營效率，更從源頭降低了差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)。

    華泰資產(chǎn)管理的賬戶從2018年的274個(gè)快速增長至近1000個(gè)，估值系統(tǒng)的性能也需要進(jìn)一步升級，以應(yīng)對業(yè)務(wù)的高速增長。估值6.0系統(tǒng)采用“內(nèi)存化業(yè)務(wù)處理+多賬戶并發(fā)處理”的模式，處理性能大幅提升，實(shí)現(xiàn)了全產(chǎn)品全流程處理僅需5分鐘，運(yùn)營效率直線提升，充分滿足華泰資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模未來持續(xù)增長的發(fā)展需求。

    在技術(shù)架構(gòu)方面，恒生估值6.0系統(tǒng)基于微服務(wù)技術(shù)框架打造，具備動(dòng)態(tài)負(fù)載均衡與分布式集群能力，極大增強(qiáng)了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和擴(kuò)展性。此外，估值6.0系統(tǒng)搭建統(tǒng)一工作臺(tái)，將自動(dòng)化深度融入估值業(yè)務(wù)全流程，實(shí)現(xiàn)估值核算工作的流程化、可視化、自動(dòng)化。同時(shí)，估值6.0系統(tǒng)將稽核監(jiān)控、數(shù)據(jù)核對嵌入估值核算“賬前—賬中—賬后”全流程中，包括賬前的參數(shù)和數(shù)據(jù)檢查、賬中的清算核算處理異常、賬后的估值結(jié)果異常等，并搭建統(tǒng)一監(jiān)控大屏，幫助運(yùn)營人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)處理的差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)，顯著提高估值核算結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。

    在大模型技術(shù)應(yīng)用上，華泰資產(chǎn)與恒生電子在運(yùn)營估值領(lǐng)域規(guī)劃多個(gè)應(yīng)用場景。估值6.0系統(tǒng)將嘗試在每日業(yè)務(wù)簡報(bào)中利用大模型技術(shù)對賬戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)變化進(jìn)行智能分析，使投資經(jīng)理能夠更高效便捷讀取和識別賬戶凈值表現(xiàn)的關(guān)鍵信息，鏈接會(huì)計(jì)出表和投資讀表的“最后一公里”。

    華泰資產(chǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，本次估值系統(tǒng)的升級切換，是華泰資產(chǎn)對國家關(guān)于加快推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，做好“數(shù)字金融”大文章號召的積極響應(yīng)?；谌A泰資產(chǎn)豐富的業(yè)務(wù)場景和保險(xiǎn)資管行業(yè)運(yùn)營管理的普遍痛點(diǎn)，恒生估值6.0系統(tǒng)通過數(shù)字化綜合解決方案，通過自動(dòng)化減少人工干預(yù)成本、降低差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)，大幅提升業(yè)務(wù)處理效率，有效解決了以往只能通過增加人力來支持業(yè)務(wù)擴(kuò)張的困境，也將成為華泰資產(chǎn)未來產(chǎn)品創(chuàng)新、高效運(yùn)營、銷售拓展的新一代核心系統(tǒng)。

（編輯 李波）