本報記者 矯月

    近日，數據安全、金融監(jiān)管的新聞與政策頻出，讓金融安全的話題再度沖上風口浪尖。金融安全是國家安全的重要組成部分。而在當下中國金融對外開放加速以及金融機構業(yè)務運營模式轉型的背景之下，金融機構的風險管理和合規(guī)監(jiān)控面臨著愈發(fā)嚴峻的挑戰(zhàn)。

    有業(yè)內人士分析，目前，監(jiān)管科技的主要應用場景，像用戶身份識別、市場交易行為監(jiān)測、合規(guī)數據報送、法律法規(guī)跟蹤等，都需要云計算、大數據、AI、區(qū)塊鏈等技術共同支撐。恒生電子擁有完整技術架構，融合應用OCR、NLP、機器學習、RPA、知識圖譜等前沿技術，賦能法規(guī)知識圖譜、合規(guī)流程機器人、風險監(jiān)測模型、監(jiān)管報送履帶等業(yè)務場景，實現(xiàn)AI輔助風險甄別和場景互聯(lián)。

    據悉，恒生電子于2020年正式推出風險合規(guī)品牌Rtec，其可為金融機構提供專業(yè)的模型分析能力，從點到面多維度進行風險合規(guī)剖析，從風險監(jiān)控、投資者異常行為管理、合規(guī)管理、反洗錢等多角度助力金融機構打造全方位合規(guī)風控能力。截至目前，Rtec已服務華泰證券、中信證券、天弘基金、博時基金等400多家金融機構。

    例如，恒生電子的監(jiān)管規(guī)則數字化方案，已在一些金融機構內落地應用。系統(tǒng)通過合規(guī)雷達自動獲取最新的法律法規(guī)和處罰案例等數據，應用OCR、NLP、知識圖譜等技術，將非結構化的監(jiān)管規(guī)則轉化為數字化語言，并通過合規(guī)引擎，實時輸出到機構端的對應業(yè)務場景中，幫助機構的合規(guī)管理制度、合規(guī)監(jiān)督模型、新產品新業(yè)務合規(guī)審查等合規(guī)方案實現(xiàn)整體更新，幫助機構構筑實時合規(guī)的護城河。

    除專業(yè)金融機構外，恒生電子還與地方金融監(jiān)管部門展開合作，助力防范地方金融風險。專門輔助地方金融監(jiān)管的工具產品——“智能金盾”，由人工智能分析以往發(fā)生的金融風險案例數據，并結合金融政策，為地方金融辦提供風險分析模型，提升金融監(jiān)管效能。

    上述業(yè)內人士表示，隨著國內金融環(huán)境日益復雜，監(jiān)管科技在金融系統(tǒng)中也變得愈加關鍵。相信在包括恒生電子在內的金融科技公司的努力下，國內監(jiān)管科技會有更為長足的發(fā)展，真正實現(xiàn)以科技賦能監(jiān)管數字化升級，打造國家金融安全科技防護網。

（編輯 田冬）