本報記者 劉琪

    9月29日，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）發(fā)布關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報。此次公開通報10起典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔(dān)保、境外直接投資對外付匯、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易等業(yè)務(wù)?！蹲C券日報》記者注意到，通報的這10起均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務(wù)案例。

    具體來看，通報顯示，10家銀行均未盡審核責(zé)任，涉及的違規(guī)行為包括違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、違規(guī)辦理貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理境外直接投資付匯、規(guī)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對外付匯、違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運費支出、違規(guī)辦理利潤匯出、違規(guī)辦理貨物貿(mào)易售匯、違規(guī)辦理預(yù)付貨款等。其中，最高處罰金額達(dá)4266.16萬元。

    外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對《證券日報》記者表示，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關(guān)外匯管理法規(guī)，金融機構(gòu)在辦理結(jié)售匯及外匯收支業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，核實客戶背景，了解交易目的和性質(zhì)，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，及時報告問題業(yè)務(wù)。

    “2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中在未盡職審查、違規(guī)提供跨境擔(dān)保、違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)。”前述負(fù)責(zé)人表示，為進(jìn)一步提高銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營水平，加大警示教育力度，現(xiàn)公開通報一批銀行違規(guī)典型案例。

    該負(fù)責(zé)人表示，下一步，外匯局將認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，在提升貿(mào)易投資便利化水平的同時，加強外匯監(jiān)督與檢查，切實維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。一是密切關(guān)注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場監(jiān)測與檢查力度，從嚴(yán)從快查處虛假欺騙性交易。二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅決查處金融機構(gòu)為非法金融活動提供跨境通道或服務(wù)的行為。三是在防范風(fēng)險同時，指導(dǎo)銀行進(jìn)一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環(huán)境，讓更多守法經(jīng)營的市場主體真正享受更優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（編輯 何帆 白寶玉）