反洗錢領域已成為當前支付機構被處罰的“聚集地”。據記者不完全統(tǒng)計，7月份已有超10家支付機構被處罰，合計罰沒金額超4000萬元，被罰支付機構分別是嘉聯支付、易聯支付、網易寶、銀聯商務、聯動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通、恒信通、中金支付、雙乾支付、新生支付等。從違法類型來看，大多數機構被罰原因均與反洗錢相關。

    具體來看，新生支付成都分公司因與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款864萬元。時任新生支付有限公司成都分公司總經理蔡青，因對違法違規(guī)行為負有責任，被罰3萬元。

    資料顯示，新生支付于2008年成立，2011年5月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，是海航非航空資產管理事業(yè)部旗下第三方支付平臺，注冊資金1億元。目前獲準的業(yè)務類型包括了互聯網支付、銀行卡收單、預付卡發(fā)行與受理。今年5月份成功續(xù)期后，新生支付支付牌照的有效期到2026年5月份。

    近日，央行南京分行公布對雙乾網絡支付有限公司以及時任公司副總經理鄭彬進行處罰，沒收違法所得并處人民幣近67萬元罰款。

    中金支付有限公司因11項違法行為，被罰沒合計1526萬元。違法行為類型包括商戶結算賬戶設置不規(guī)范；未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料；未能有效落實特約商戶管理責任，未能有效發(fā)現客戶異常情況；未按照規(guī)定報送可疑交易報告等。

    除了千萬元級罰單外，7月份央行開出了多張百萬元級罰單。易聯支付、恒信通、聯動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通，分別被處罰257萬元、302萬元、761萬元、291.1萬元、389.5萬元。

    博通分析資深金融行業(yè)分析師王蓬博表示，未來的監(jiān)管重點仍是反洗錢領域，他建議，“支付機構應加強反洗錢領域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團隊、增強反洗錢系統(tǒng)的設計及甄別能力，以及利用更多技術手段，持續(xù)增加客戶信息識別的有效辦法等。”

    易觀分析高級金融顧問蘇筱芮也表示，支付機構應在以下幾個方面加大工作力度：“第一，提升合規(guī)意識，建立基本合規(guī)制度，明確分工的同時將責任落實到人；第二，加強風控水平，靈活運用新型技術提升合規(guī)工作效率；第三，適時調整策略，加大商戶巡檢等工作力度。”

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