強化機構(gòu)主體責(zé)任切實防范化解風(fēng)險

    本報訊 遵照2018年證監(jiān)會系統(tǒng)工作會議關(guān)于堅決打好防范化解資本市場重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的工作部署和天津轄區(qū)證券期貨監(jiān)管工作會議要求，據(jù)了解，天津證監(jiān)局自2018年3月起，部署開展轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)風(fēng)險“自查自糾自防自律”專項工作，截至目前轄區(qū)8家證券基金期貨法人機構(gòu)完成自查及整改工作，構(gòu)建防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險自律防線工作取得積極成效。

    全面覆蓋深入自查落實責(zé)任有效自糾

    證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)是防范風(fēng)險的第一道防線，對風(fēng)險防范負(fù)有首要責(zé)任和主體責(zé)任。天津證監(jiān)局結(jié)合法律法規(guī)、監(jiān)管要求制作了詳細(xì)的專項工作底稿，要求轄區(qū)證券公司、基金公司、期貨公司針對投行業(yè)務(wù)風(fēng)險、分支機構(gòu)管控風(fēng)險、投資者適當(dāng)性管理風(fēng)險、貨幣市場基金流動性風(fēng)險、資管業(yè)務(wù)風(fēng)險等方面開展全面自查。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，天津轄區(qū)8家證券基金期貨法人機構(gòu)，經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)各類風(fēng)險問題共計29個，集中表現(xiàn)為：一是投行業(yè)務(wù)風(fēng)控系統(tǒng)有待完善，盡職調(diào)查流程不夠健全。二是投資者適當(dāng)性管理不到位，存在制度不健全、風(fēng)險揭示不到位等問題。三是貨幣市場基金流動性風(fēng)險防控工作尚有差距，部分資產(chǎn)比例指標(biāo)及平均剩余期限存在被動超標(biāo)的問題。四是資管產(chǎn)品期限錯配問題易引發(fā)流動性風(fēng)險，存在資管產(chǎn)品通過信托貸款投向非標(biāo)債權(quán)的問題。五是公司治理與內(nèi)部控制機制落實不到位，自有資金管理存在財務(wù)核算不及時的情況。針對自查出的問題，相關(guān)機構(gòu)按照監(jiān)管要求，追根溯源，嚴(yán)肅問責(zé)，嚴(yán)格追責(zé)逐項整改，健全制度，落實責(zé)任，完善業(yè)務(wù)流程，規(guī)范開展業(yè)務(wù)，有效控制風(fēng)險，機構(gòu)自糾取得實效。

    重點突出嚴(yán)格自防持之以恒強化自律

    在專項工作中，轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)對公司存在的各類風(fēng)險進行了全面的檢驗評估，天津證監(jiān)局要求轄區(qū)機構(gòu)及時認(rèn)清自身不足，充分認(rèn)識風(fēng)險危害，積極采取有效措施，有效防止風(fēng)險蔓延。通過本次專項工作，轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)建立了自防自律措施。一是持續(xù)強化制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)流程。二是加強對投資者適當(dāng)性管理的監(jiān)控，將適當(dāng)性管理納入常態(tài)化檢查范圍。三是建立事前預(yù)警、事后分析機制，落實流動性風(fēng)險管理。四是不斷完善信息系統(tǒng)建設(shè)，提升合規(guī)風(fēng)控的智能化水平。五是建立針對各類風(fēng)險的應(yīng)急預(yù)案，加強風(fēng)險預(yù)研預(yù)警預(yù)判。

    加強監(jiān)管檢查力度切實防范化解風(fēng)險

    通過本次專項工作，天津證監(jiān)局結(jié)合實際，因地制宜，切實加強了預(yù)防性監(jiān)管力度，強化了事中事后監(jiān)管效能，構(gòu)建起了常態(tài)化的風(fēng)險防控機制。一是全方位全過程，實現(xiàn)全面摸底。在日常監(jiān)管中，天津證監(jiān)局時刻聚焦于防范市場主體的風(fēng)險隱患，每月對證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)風(fēng)險情況進行統(tǒng)計并編制風(fēng)險監(jiān)測月報，及時掌握機構(gòu)整體情況和有關(guān)風(fēng)險隱患。二是抓特點抓重點，實現(xiàn)重點關(guān)注。根據(jù)天津轄區(qū)的市場特點和證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)的特色，天津證監(jiān)局著力關(guān)注機構(gòu)在重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范和處置情況，嚴(yán)密關(guān)注監(jiān)管指標(biāo)變化的幅度、方向和原因，隨時向機構(gòu)了解重點業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的運作情況。三是明責(zé)任明目標(biāo)，實現(xiàn)高效監(jiān)管。不斷強化證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)的憂患意識、風(fēng)險意識，明確風(fēng)險防范責(zé)任和風(fēng)險監(jiān)管目標(biāo)，密切機構(gòu)和監(jiān)管部門間的溝通交流，提高監(jiān)管效能。四是重檢查重調(diào)研，實現(xiàn)能力提升。上半年，天津證監(jiān)局對機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的問題重點關(guān)注，分別對證券基金期貨公司開展監(jiān)管調(diào)研5家次、現(xiàn)場檢查6家次，通過一線監(jiān)管摸清機構(gòu)風(fēng)險狀況，不斷提升監(jiān)管水平。

    下一步，天津證監(jiān)局將深入打好轄區(qū)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，作為當(dāng)前監(jiān)管工作的首要任務(wù)，認(rèn)真梳理機構(gòu)自查信息，形成監(jiān)管臺帳；堅持問題導(dǎo)向，調(diào)整充實風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)、參數(shù)；明確監(jiān)管底線，突出監(jiān)管重點，緊盯風(fēng)險源頭，加大現(xiàn)場檢查力度。以督導(dǎo)整改自查發(fā)現(xiàn)問題為契機，督促轄區(qū)證券基金期貨法人機構(gòu)全面落實合規(guī)、風(fēng)控、資管新規(guī)和投資者適當(dāng)性管理等監(jiān)管要求，充分運用大數(shù)據(jù)、云計算等科技手段，實現(xiàn)合規(guī)、風(fēng)控的智能化、精細(xì)化管理，健全完善全區(qū)域全流程全環(huán)節(jié)的自律防線，切實有效地守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。