盡管個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的條件早已明確，但在開通權(quán)限過程中仍有一些違規(guī)事件發(fā)生。

    針對科創(chuàng)板開通權(quán)限過程中可能存在的風險，中國證券報記者了解到，有券商會通過后臺集中拉出一部分資產(chǎn)異動客戶，讓其進一步補充提供金融資產(chǎn)證明。如果不能提供補充證明，公司會考慮取消其已開通的科創(chuàng)板交易權(quán)限。還有券商會與信息技術(shù)服務(wù)商溝通，在相關(guān)系統(tǒng)中設(shè)置有針對性的指標閾值，對開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限前一定時期內(nèi)投資者賬戶資產(chǎn)的變化情況進行監(jiān)測，對賬戶資產(chǎn)有異常變化的投資者進行重點關(guān)注。

    此外，券商也在科創(chuàng)板開通權(quán)限上加強了投資者適當性管理，包括有針對性地制定相關(guān)實施細則進行明確規(guī)定，在引入科創(chuàng)板相關(guān)資訊信息、數(shù)據(jù)、更深入的投資者教育等多方面進行積極準備等。

    已開通權(quán)限可能被取消

    某大型券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)人士王偉（化名）表示，目前公司通過后臺集中拉出一部分資產(chǎn)異動的客戶，比如開通前大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)入，開通后大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出的，對這部分客戶要求進一步補充提供金融資產(chǎn)證明。如果不能提供補充證明的，公司會考慮取消其已開通的科創(chuàng)板交易權(quán)限。

    “根據(jù)交易所通知及現(xiàn)場檢查要求，公司首先優(yōu)化了系統(tǒng)，對于存在權(quán)限開通前資金異常分布情況的投資者審慎開通權(quán)限。權(quán)限開通后，公司對已開通權(quán)限的賬戶進行資金變動的持續(xù)監(jiān)控、核查，進一步對客戶采取風險揭示等措施。”國泰君安證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責人表示。

    此前，《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》第四條規(guī)定，個人投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當符合兩方面的條件，一是申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；二是參與證券交易24個月以上。不過，在之前科創(chuàng)板開通權(quán)限中存在“墊資開戶”的現(xiàn)象，監(jiān)管也多次強調(diào)各證券公司要嚴格審核投資者科創(chuàng)板開通權(quán)限條件，做好客戶適當性管理，強化客戶資金來源核查，嚴防“墊資開戶”。

    多方位綜合評估

    除對已開通權(quán)限進行核查外，券商在科創(chuàng)板開通權(quán)限時的核查也更為謹慎。“最近公司營業(yè)部的確在加強科創(chuàng)板投資者適當性管理，主要是資產(chǎn)方面的要求有變動，此前公司要求的科創(chuàng)板開通條件是日均賬戶資產(chǎn)大于等于50萬元，現(xiàn)在則不是日均要求了，是最近20個交易日，每日資產(chǎn)都要大于等于50萬元。”王偉指出。

    天風證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責人表示，對于個人投資者，公司通過系統(tǒng)對投資者的資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力、風險揭示書簽署情況進行評估，通過知識測評等方式對投資者的業(yè)務(wù)了解程度進行評估，通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺對投資者誠信狀況進行核查，通過上述多方位的適當性綜合評估防止不符合條件的個人投資者開通權(quán)限。

    此外，對于機構(gòu)投資者，天風證券通過系統(tǒng)對投資者的風險承受能力進行評估，通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺對投資者誠信狀況進行核查，通過現(xiàn)場經(jīng)辦人員講解向投資者進行風險揭示，且風險提示及投資者風險揭示書簽署過程全程錄像，以確保業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管要求。后續(xù)，公司會與信息技術(shù)服務(wù)商溝通，在相關(guān)系統(tǒng)中設(shè)置有針對性的指標閾值，對開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限前一定時期內(nèi)投資者賬戶資產(chǎn)的變化情況進行監(jiān)測，對賬戶資產(chǎn)有異常變化的投資者進行重點關(guān)注。

    加強投資者教育

    不少券商也在科創(chuàng)板開通權(quán)限上加強了投資者適當性管理。“公司根據(jù)監(jiān)管部門對投資者適當性管理的相關(guān)要求，制定了相關(guān)實施細則，細則中對普通賬戶有關(guān)開通權(quán)限及適當性的管理工作進行了明確規(guī)定。在開通權(quán)限方面，公司對符合要求的個人投資者提供線上辦理和線下辦理（臨柜辦理）兩種方式，對符合要求的機構(gòu)投資者僅提供線下辦理方式。”天風證券相關(guān)負責人透露。

    國金證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責人表示，在科創(chuàng)板權(quán)限開通方面，公司強調(diào)了適當性管理的要求，以及對于客戶開通權(quán)限時資金來源的確認。“在投資者教育方面，國金證券一直以來非常重視，通過公司投教基地、線上以及線下的客戶活動等不斷強化客戶對于科創(chuàng)板的認知。”