本報記者 吳曉璐

    8月14日，為規(guī)范證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動，維護證券市場秩序，保護投資者合法權益，證監(jiān)會起草了《證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動管理規(guī)定》（簡稱《管理規(guī)定》），并向社會公開征求意見。

    證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動，是指證券公司將承載證券服務功能的網(wǎng)絡頁面以“浮動窗口”等方式鏈接至第三方網(wǎng)絡平臺，后臺系統(tǒng)部署在證券公司端。該模式類似于“商業(yè)地產”，第三方網(wǎng)絡平臺負責提供網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所，相關頁面或者功能模塊及其承載的內容仍由證券公司自行管理和維護，客戶開戶和交易行為在證券公司實際控制下完成。

    證監(jiān)會表示，證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動有利于提高獲客能力和服務效率，但也顯現(xiàn)出一些新情況、新問題、新風險：一是業(yè)務合規(guī)風險。相關主體可能借助為證券公司提供信息技術服務的機會，混淆業(yè)務活動和技術服務的邊界，違規(guī)開展證券業(yè)務。二是技術安全與數(shù)據(jù)安全風險。相關主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數(shù)據(jù)，其負面行為、技術風險可能傳導至證券公司。三是對行業(yè)生態(tài)可能產生不利影響。相關主體可能利用優(yōu)勢地位獲取不當利益，或者開展競爭性報價，影響市場秩序，損害投資者合法權益。

    《管理規(guī)定》共二十一條，主要明確了證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動的責任邊界、行為規(guī)范、程序性要求、禁止性規(guī)定等事項。證監(jiān)會表示，《管理規(guī)定》起草思路主要有三個：引導行業(yè)機構有序創(chuàng)新；厘清證券公司與第三方機構的合作邊界；建立適應互聯(lián)網(wǎng)特點的風險防范機制。

（編輯 張明富）