農(nóng)村金融時報網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 張倩雯）今年以來，農(nóng)發(fā)行成都市溫江區(qū)支行積極響應(yīng)政策號召，全方位、深層次開展賬戶全生命周期管理行動，依據(jù)新《中華人民共和國反洗錢法》和監(jiān)管要求，明確各崗位在客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測、反詐教育與宣傳等方面的具體職責(zé)，細(xì)化工作流程與標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建起環(huán)環(huán)相扣、緊密銜接的責(zé)任鏈條。

    在賬戶開立環(huán)節(jié)，該支行嚴(yán)格落實客戶盡職調(diào)查制度，綜合運用聯(lián)網(wǎng)核查、實地走訪、多維度信息交叉驗證等手段，對客戶身份真實性、開戶目的合理性、業(yè)務(wù)關(guān)系合規(guī)性進行全面審查，從源頭杜絕虛假開戶、冒名開戶、利用賬戶從事違法犯罪活動等風(fēng)險，嚴(yán)守賬戶準(zhǔn)入第一道防線，確保新增賬戶零風(fēng)險。該支行以“控增量、清存量，全面防控風(fēng)險”為目標(biāo)，充分運用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)分析、智能預(yù)警等先進技術(shù)，動態(tài)跟蹤企業(yè)信息變更，評估賬戶風(fēng)險等級，重點關(guān)注賬戶交易頻率與金額波動、資金流向，建立動態(tài)化、精細(xì)化的管理方案。

    同時，該支行開展立體式、多元化的反洗錢與反詐宣傳教育活動。利用營業(yè)大廳顯示屏滾動播放最新詐騙案例與防范要點、張貼醒目的宣傳海報、擺放內(nèi)容豐富的宣傳折頁，提示客戶防范賬戶被盜用、濫用風(fēng)險；組織員工深入社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村等重點區(qū)域，開展“反詐小課堂”“金融知識下鄉(xiāng)”等特色主題宣傳活動，以通俗易懂的語言、生動鮮活的真實案例，深度剖析“高息理財”“刷單返利”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“冒充公檢法”等常見詐騙手段的作案邏輯與防范技巧，現(xiàn)場解答群眾疑問，引導(dǎo)群眾樹立正確的金融消費觀念，強化公眾對賬戶安全重要性的認(rèn)識。

（編輯 郝飛）